100次浏览 发布时间：2025-01-09 23:06:03
银监会（现为中国银行保险监督管理委员会）在以下情况下可能会对个人或企业的银行账户进行检查：
当账户的资金流动存在异常，如突然的大额资金转入或转出，或者资金流动模式与常规交易不符时，可能会触发银监会对账户的核查。例如，如果一个个人账户在短时间内频繁地进行大额转账，且这些转账的金额累积达到一定数额（如100万元人民币或等值外币以上），就可能会被银监会关注并进行核查。
银监会通过反洗钱系统对银行账户进行监控，核实款项的来源和用途。如果发现账户的资金来源或用途不合理，或者涉及洗钱等违法行为，银监会将会对账户进行进一步的核查甚至查封账户。
在某些情况下，如案件立案后，相关执法部门可能会要求银监会协助调查，这时银监会也会对涉案账户进行检查。
在涉及经济纠纷、离婚案等司法程序中，法院可能会发出执行令，要求银行提供相关账户信息。此外，个人在申请信用贷款时，银行也会查询其征信记录。
如果账户的资金来源不明确，或者存在其他可疑情况，银监会也会对账户进行核查。
综上所述，银监会对个人或企业账户的检查通常基于可疑交易、反洗钱监控、司法调查、法院执行令以及资金来源不明等多种情况。建议个人和企业应遵守相关法律法规，规范资金流动，避免触发银监会的核查。
美联储表态：不会“预防性降息”
面对特朗普关税政策带来的通胀风险，美联储官员明确表态，将优先抗击通胀而非预防性降息。北京时间周四凌晨，美联储公布今年3月联邦公开市场委员会（FOMC）政策会议纪要。纪要显示，美联储政策制定者在上个月的会议上几乎一致认为，美国经济面临通胀上升和增长放缓的风险，一些与会者指出，货币政策可能面临“艰难权衡
2025-04-11 00:19:00
工资刚发就从银行卡转走，对自己有啥影响？聪明人已停止这种行为
在这个数字化飞速发展的时代，我们的金融生活方式也发生了翻天覆地的变化。不知从何时起，一种看似平常的现象悄然在职工群体中蔓延开来 —— 工资刚到账，很多人就迫不及待地把钱从银行卡转走。这一行为，在年轻的 90 后、00 后群体中尤为普遍。或许你自己也曾这样做过，或许你身边的朋友常常如此。但你可曾想过，
2025-04-10 08:53:00
恒逸石化(000703.SZ)：累计回购0.8%股份
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2025-04-01 19:51:00
多名用户注销百度网盘，百度官方：开盒数据不是从百度泄露
3月17日下午，百度安全负责人陈洋在公司内网做出了一段回应说明，表示在接到举报后，已经展开了调查并完成公证取证，结果显示，“谢广军女儿开盒事件”数据并非从百度泄露。受该事件影响，在社交平台上，有大量用户声称担心信息泄露。他们认为，百度网盘会自动备份手机中的照片，其中含有大量个人隐私信息。担忧百度数据
2025-03-18 20:16:00
普通抹灰多少钱
抹灰的价格因多种因素而异，包括材料类型、施工难度、工程区域等。以下是一些具体的价格信息：一般抹灰价格一般抹灰的价格在7-15元/平米之间，不包括门窗、洞口及脚手架搭拆。内墙抹灰的价格通常在10-15元/平米之间。外墙抹灰的价格一般在20-30元/平米之间。特殊抹灰价格水泥抹灰价格相对便宜，一般在20
2025-01-31 21:36:47